Qu'est-ce que l'analyse du portefeuille?

L'analyse du portefeuille est une évaluation d'un portefeuille d'investissement pour déterminer si elle répond aux besoins d'un investisseur, que l'investisseur soit une société multinationale ou un enseignant qui planifie la retraite.L'analyse fournit une ventilation des actifs actuels dans le portefeuille, ainsi qu'une discussion sur leurs performances actuelles et historiques pour voir si l'investisseur prend des décisions intelligentes concernant l'allocation des ressources.L'analyse peut offrir des recommandations pour améliorer le mélange du portefeuille, en tenant compte des besoins uniques de l'investisseur.

Le logiciel d'investissement avec des fonctions d'analyse de portefeuille est disponible.L'investisseur entre tous les avoirs qu'il a actuellement et le logiciel gère une variété d'algorithmes pour fournir un aperçu complet de la combinaison d'actifs dans le portefeuille.Les investisseurs peuvent modifier les paramètres du logiciel pour obtenir des recommandations sur le maintien d'un portefeuille qui répondra à leurs besoins;Par exemple, un investisseur opposé au risque pourrait se demander si un mélange d'actifs est approprié pour son approche, ou si elle a besoin de céder certains actifs et d'en ajouter de nouvelles.

Les analystes offrent cela en tant que service.Les personnes qui investissent par l'intermédiaire d'un courtier à service complet obtiennent généralement une analyse de portefeuille dans le cadre de leur forfait de service et peuvent rencontrer un conseiller financier pour parler de leurs besoins.Les investisseurs peuvent également demander et payer une analyse s'ils gèrent leurs propres actifs ou travaillent avec un courtier qui offre des services plus limités.Les courtiers à service complet peuvent être coûteux, et les personnes qui veulent seulement une assistance et des conseils périodiques peuvent trouver plus rentable de consulter un expert lorsqu'ils en ont besoin, plutôt que de payer pour en garder un sur appel. Lorsqu'un analyste fait le travail, ilexaminera le portefeuille, discutera des besoins des clients et développera une analyse de portefeuille détaillée, discutant des points forts et faibles et comment améliorer l'équilibre des actifs.Les gens peuvent trouver utile de le faire car leur vie change et ils prennent des décisions comme acheter des maisons ou changer d'employeurs.Pour les personnes qui se préparent à la retraite, il peut être bon de procéder à une analyse de portefeuille dans l'intérêt de modifier la combinaison des investissements pour les rendre moins risqués, garantissant que les fonds seront disponibles lorsqu'ils seront prêts à cesser de travailler. La profondeur d'unL'analyse du portefeuille peut varier considérablement.Une analyse plus approfondie peut fournir aux gens une mine d'informations qu'ils peuvent utiliser pour ajuster les stratégies d'investissement.L'analyse de base offrira un aperçu rapide pour déterminer si un portefeuille se dirige dans la bonne direction ou a besoin d'une correction du cours.