Qu'est-ce qu'un banquier privé?

Un banquier privé est la personne qui est chargée de gérer les portefeuilles de clients bancaires avec une valeur nette supérieure à la moyenne sous forme d'actifs liquides ainsi que des investissements dans les actions, les obligations et les biens immobiliers.Elle se distingue d'un banquier ordinaire en ce que son objectif se concentre principalement sur les clients ayant des besoins d'investissement et de diversification plutôt que sur les clients ayant des besoins plus généraux, tels que les prêts hypothécaires et les prêts en actions et les comptes de CD et d'épargne.

Souvent, un banquier privé est référé un client du directeur de la banque ou des gestionnaires dans d'autres services de services financiers de l'institution.Dans ces cas, elle devrait traditionnellement explorer les besoins du client, déterminer leurs dépenses et leurs revenus actuels et projetés et recommander des alternatives d'investissement pour accroître leur richesse et leur stabilité financière.Ces clients peuvent être de nouveaux clients ou des clients établis dont les besoins financiers ont changé.

En plus de fournir un service exemplaire à ces clients, elle devrait généralement étendre sa clientèle grâce à ses propres efforts.Cela implique normalement une combinaison de stratégies.Elle peut rechercher des prospects bancaires privés auprès d'une clientèle actuelle ou provoquer des références à d'autres clients ou contacts du secteur financier.Une autre tactique courante utilisée pour accroître son groupe bancaire privé est d'abattre de nouveaux candidats en recherchant des revues et des sources en ligne qui fournissent des coordonnées sur les investisseurs et actionnaires les plus aisés et les plus prospères de la communauté.

Une fois qu'elle a établi sa clientèle, le banquier privé est généralement obligé de garder personnellement un œil sur l'activité financière pour chacun de ses clients.Elle est généralement tenue de surveiller l'activité de leurs actions et de se tenir bien informé des fluctuations du secteur financier, telles que les taux d'intérêt, les prises de contrôle des entreprises et la restructuration et les tendances du marché applicables.Si des changements substantiels se produisent, un banquier privé devrait généralement s'entretenir avec ses clients en temps opportun pour discuter des stratégies pour protéger leurs investissements.

En plus de prendre soin de ses clients, un banquier privé devrait généralement développer des ventes et du marketingprévoit d'augmenter les revenus bancaires.On peut s'attendre à ce qu'elle crée des budgets d'exploitation ministériels et travaillez avec d'autres départements pour établir des objectifs mutuels qui peuvent impliquer des produits et services croisés.Se tenir au courant des politiques et procédures bancaires est également importante pour le succès d'un banquier privé.

Un baccalauréat dans un domaine financièrement lié est souvent requis pour ce poste.Certaines institutions financières peuvent promouvoir les candidats sans diplômes de l'intérieur s'ils démontrent une compétence et une promesse exceptionnelles.Certains services bancaires tels que la planification financière, la gestion des investissements et le courtage des actions nécessitent souvent des licences spécifiques accordées par les organismes de réglementation de l'industrie ou du gouvernement.L'expérience des services bancaires ou financières est hautement souhaitable.