Que fait un représentant financier?

Il existe une variété de fonctions qu'un représentant financier pourrait remplir.Dans une entreprise de services d'investissement, par exemple, un gestionnaire de patrimoine fournit des conseils et aide une personne à investir et à planifier des événements financiers majeurs.Les consultants sont un type de représentant financier qui pourrait guider un gros investisseur, comme un fonds de retraite, en allouant de l'argent aux marchés financiers.Les représentants financiers peuvent être trouvés dans les emplacements de la banque de détail et les maisons de courtage d'investissement.

Les professionnels de la gestion de patrimoine peuvent aider les particuliers, y compris les riches et les non-sains, à planifier un avenir financier.Ces représentants financiers pourraient aider les clients à effectuer une planification successorale et à gérer les actifs immobiliers de la manière la plus efficace fiscale.Après avoir déterminé les objectifs d'un client, les gestionnaires de patrimoine pourraient recommander un plan d'investissement avec une stratégie pour allouer de l'argent à diverses classes d'actifs sur les marchés financiers, y compris les actions et les obligations.Un précieux gestionnaire de patrimoine aidera un client à protéger les actifs contre les menaces inflationnistes et peut-être les créanciers.En fin de compte, ce représentant financier devrait aider un client à atteindre des objectifs à vie grâce à la retraite et peut-être au-delà des générations futures.

Tout au long des services financiers, un courtier en stock est un type de représentant financier qui effectue des transactions d'investissement pour le compte des particuliers et des institutions.Ce sont des professionnels de la finance agréés qui ont obtenu une certaine certification de l'industrie afin d'effectuer ces tâches.Il existe différents types de courtiers, et certains sont équipés pour fournir plus de conseils financiers que d'autres.Un courtier à service complet a été formé pour offrir des conseils d'investissement aux clients, tandis qu'un courtier à prix réduit est généralement limité à l'exécution des métiers en réponse aux commandes des clients.

Il est courant pour une grande entreprise institutionnelle de se tourner vers un représentant financier tiers pour les conseils d'investissement.Ce professionnel financier pourrait également effectuer certaines tâches logistiques pour le client institutionnel.Par exemple, lorsqu'un grand investisseur, comme le parrain du plan d'un plan de retraite, recherche un gestionnaire d'argent pour superviser les actifs au nom du fonds, un représentant financier pourrait diriger ce processus.Bien sûr, le professionnel des finances sera probablement également impliqué dans le processus de sélection, mais peut également gérer toutes les soumissions et requêtes soumises par les parties intéressées au nom d'un client.

Dans une banque de détail, un représentant financier pourrait être le caissier quiReçoit des dépôts et effectue des transactions de retrait au nom des clients.Des professionnels de la banque plus qualifiés pourraient être responsables de la délivrance de prêts, y compris des hypothèques, à certains clients.La plupart des fonctions d'une banque de vente au détail impliquent un service client et peuvent nécessiter des heures de week-end.