Comment devenir un spécialiste financier personnel?

Dans un sens général, un spécialiste financier personnel (PFS) est tout professionnel qui fournit une planification financière ou d'autres services financiers aux particuliers.Aux États-Unis, un spécialiste financier personnel est également une désignation disponible pour tout comptable certifié (CPA) qui appartient à l'American Institute of Certified Public Accounts (AICPA).Lorsque les CPA réalisent cette certification, ils sont en mesure d'élargir leurs pratiques avec une gamme de services de planification financière.Pour ceux qui ont un diplôme de premier cycle, le moyen de devenir un spécialiste financier personnel implique une licence de CPA, l'appartenance à l'AICPA, l'achèvement des cours de planification financière personnelle (PFP), plusieurs années d'expérience en planification financière ou en enseignement et un score de passage sur leExamen PFP.

Une fois qu'un candidat CPA a terminé ses études de premier cycle en mettant l'accent sur la comptabilité, il peut se préparer et planifier une date pour passer l'examen CPA.L'AICPA propose des tutoriels sur son site Web qui expliquent comment l'examen est mis en place et comment se préparer.Les candidats qui souhaitent devenir un spécialiste financier personnel peuvent également trouver des tests d'échantillons qui décrivent la conception de l'examen officiel.

Lorsque les candidats s'inscrivent pour passer l'examen CPA aux États-Unis, ils doivent choisir un État dans lequel ils souhaitent pratiquer.Les exigences varient d'une partie du pays à l'autre, les candidats doivent donc être sûrs qu'ils seront correctement autorisés pour la région où ils vivent.La demande d'examen soumise et les frais payés, les candidats attendent l'approbation pour planifier leur examen.Après qu'un candidat passe l'examen CPA, il ou elle sera autorisé à pratiquer dans son état choisi.

Pour devenir un spécialiste financier personnel, un CPA agréé doit rejoindre l'AICPA.En tant que membre, le candidat du PFS peut participer à la section de planification financière personnelle de l'association et s'inscrire aux cours de retraite, d'investissement, d'assurance et de planification successorale.Les cours sont proposés en tant que séminaires en direct, webinaires et étude autoguidée.Les candidats PFS ont besoin d'un certain nombre d'heures de formation PFP, qui peuvent inclure des cours approuvés dans les collèges et universités locaux. Le candidat qui souhaite devenir un spécialiste financier personnel ensuite doit accumuler l'équivalent de plusieurs milliers d'heures d'activité ou d'expérience dans la planification financière.Cela équivaut à environ deux ans pour exercer les fonctions d'une PFS ou des cours de premier plan sur divers sujets de planification.Avec les exigences d'éducation et d'expérience satisfaites, les candidats PFS peuvent s'inscrire et passer l'examen PFS. L'examen PFS comprend plus de 200 questions à choix multiples.Ces questions testent la capacité d'un candidat à appliquer des compétences en planification financière à des questions autonomes spécifiques et des questions d'étude de cas.Pour devenir un spécialiste financier personnel et recevoir les diplômes, les candidats doivent terminer l'examen PFS avec un score de passage.