Qu'est-ce que la gestion stratégique du portefeuille?

La gestion stratégique du portefeuille est un type d'approche d'investissement qui implique de fixer des objectifs spécifiques pour le portefeuille d'investissement en termes de gamme de types d'investissement contenus dans le portefeuille ou de la valeur monétaire totale du portefeuille.Le processus implique également généralement de fixer des objectifs spécifiques en termes de valeur globale du portefeuille à partir d'une date future dans le temps, permettant à l'investisseur d'avoir efficacement l'objectif de travailler lors de l'achat, de la vente et de la détention de différents types d'actifs.Le processus réel de gestion stratégique du portefeuille peut être géré par l'investisseur, ou peut impliquer les services et le soutien d'un conseiller en placement ou d'un gestionnaire qui gère les problèmes quotidiens liés au portefeuille.

Plusieurs outils différents peuvent être utilisés dans le cadre d'un plan d'action de gestion de portefeuille stratégique.En règle générale, l'investisseur et le gestionnaire de portefeuille seront d'accord sur les objectifs associés au portefeuille.Ces objectifs peuvent être liés à la réalisation d'un certain équilibre entre les différents types d'actifs qui sont sécurisés et détenus.Par exemple, l'objectif peut être de maintenir des pourcentages plus ou moins égaux des actions, des biens immobiliers, des émissions obligataires et des produits de base du portefeuille, fournissant une situation diversifiée qui aide l'investisseur à éviter des pertes importantes en cas d'évolution des climats économiques.À d'autres moments, la diversification peut avoir plus à voir avec l'acquisition d'actions liées aux sociétés dans plusieurs industries différentes, plutôt que d'investir principalement dans une seule industrie.La composition du portefeuille dépendra généralement des objectifs fixés par l'investisseur.

Un autre aspect de la gestion stratégique du portefeuille est de déterminer la quantité d'autorité du gestionnaire de portefeuille en termes de gestion des actifs du portefeuille.L'investisseur et le gestionnaire peuvent établir certaines directives qui permettent au gestionnaire de faire autant de négociation au nom de l'investisseur sans avoir besoin d'obtenir l'autorisation en premier.Toute transaction sur un certain montant nécessiterait une discussion et l'approbation de l'investisseur avant que la transaction puisse avoir lieu.Cet arrangement permet à l'investisseur de profiter de l'expertise du gestionnaire pour apporter des modifications au portefeuille, tout en étant impliqué dans la sélection des différents actifs pour l'inclusion dans le portefeuille.gestion de portefeuille.Les bases de la fixation d'objectifs mesurables, de l'installation de la combinaison des actifs à inclure dans le portefeuille et du développement d'un processus de gestion de ces actifs font tous partie du processus de base.Les détails de chacune de ces trois bases varieront, selon le montant d'argent que l'investisseur peut raisonnablement se permettre d'utiliser pour établir le portefeuille et le type d'objectifs financiers en place.