Quels sont les différents types de fraude commerciale internationale?

La fraude au commerce international est responsable du vol de grandes sommes d'argent auprès des entreprises et des particuliers, mais les escrocs responsables de cette fraude ont tendance à trouver régulièrement de nouvelles cibles, car de nombreuses personnes ne connaissent pas les types de fraude communs.Le phishing, qui implique une personne de masse par courriel de nombreuses adresses différentes et demandant des informations sensibles, est l'un des types les plus courants de fraude commerciale internationale.Une arnaque de lettre de crédit implique une personne créant une lettre de crédit pour les marchandises de qualité inférieure ou inexistantes, puis empoche l'argent.Les fraudes d'entiercement impliquent des escrocs internationaux utilisant des sites Web d'entiercement réalistes pour voler de l'argent à l'utilisateur.De nombreux escrocs envoient également des mandats et des chèques contrefaits aux entreprises légitimes.

Une arnaque de phishing se produit généralement de deux manières avec la fraude commerciale internationale.Le plus courant implique que quelqu'un disait au destinataire qu'il a droit à une grosse somme d'argent.Cet argent est censé provenir d'un parent ou d'une banque qui ne veut pas voir l'argent aller au gouvernement, et le crochet est que le destinataire peut collecter l'argent s'il envoie des informations sensibles.La deuxième méthode est que l'e-mail apparaisse comme s'il provient d'une banque ou d'une entreprise internationale légitime que le destinataire fréquente et de demander aux utilisateurs de mettre à jour leurs informations personnelles.Dans les deux cas, les escrocs tentent d'obtenir le numéro de sécurité sociale de l'utilisateur, le numéro de carte de crédit, le nom de la banque et le mot de passe ou d'autres informations sensibles.

Une fraude commerciale internationale se produit lorsque quelqu'un achète un produit de quelqu'un.Pour transférer l'argent, l'escroc suggérera d'utiliser un service d'entiercement.Le problème est que l'escroc aura créé un site Web qui ne ressemble qu'à un service d'entiercement.Au lieu d'un transfert d'argent légitime, dans lequel l'escroc obtenait de l'argent après avoir envoyé un produit, l'escroc dans ce cas obtient l'argent instantanéDans le commerce international légitime, mais les escrocs savent également comment les utiliser pour la fraude commerciale internationale.L'escroc promet d'expédier un article et la victime lui donne la lettre de crédit.À ce stade, l'escroc trouve une institution disposée à rembourser la lettre de crédit sans documents montrant que les produits ont été expédiés, ou que l'escroc expédie une boîte vide pour obtenir les documents d'expédition nécessaires.Cela signifie que l'escroc obtient l'argent promis, tandis que la victime perd de l'argent et n'obtient rien de précieux en retour.

Avec de faux mandats et des chèques, un escroc envoie le document à un vendeur.Le chèque ou le mandat est un montant de plus que la valeur de l'article, et l'escroc demande au vendeur de câbler le montant supplémentaire.Une fois le fil terminé, l'escroc a l'argent supplémentaire, tandis que la victime doit payer le montant total du chèque lorsque la banque découvre qu'elle est fausse.